Quỹ ETF là gì? Những lợi ích và rủi ro khi đầu tư

Những người mới tham gia vào thị trường chứng khoán, quỹ ETF đang là lựa chọn hàng đầu bởi nó được đánh giá là chứng chỉ quỹ khá an toàn và mức sinh lời hấp dẫn. Nhưng bạn có thực sự hiểu bản chất quỹ ETF là gì hay chưa? Sức hút của nó đến từ đâu? Quỹ đầu tư này hoạt động như thế nào, mang đến những lợi ích gì? Mời bạn đọc cùng MSB tìm hiểu chi tiết trong bài viết dưới đây!

Quỹ ETF là gì?

1. Quỹ ETF là gì?

Quỹ ETF (Exchange Traded Fund) là một quỹ đầu tư được niêm yết và giao dịch trên sàn chứng khoán.

Quỹ ETF là một trong những kênh đầu tư sinh lợi hiệu quả và an toàn

Quỹ ETF được thiết kế nhằm mục đích mô phỏng hoặc đánh giá tỷ suất lợi nhuận của cổ phiếu, trái phiếu, một loại tài sản riêng lẻ hoặc một chiến lược đầu tư cụ thể. Loại quỹ đầu tư này hoạt động rất linh hoạt trên các sàn giao dịch chứng khoán. Nó là sự kết hợp hoàn hảo những ưu điểm nổi bật của quỹ mở và quỹ đóng, là hình thức đầu tư khá an toàn.

Quỹ ETF được tổ chức tương tự như những quỹ đầu tư khác, nhưng điểm khác biệt nằm ở chỗ các nhà đầu tư được phép mua, bán quỹ này như mua bán cổ phiếu trên các sàn chứng khoán, giúp cho các nhà đầu tư dễ dàng tiếp cận và đa dạng danh mục đầu tư của mình. Đầu tư quỹ ETF được xem là kênh đầu tư sinh lời thụ động, lợi nhuận nó mang lại tương đối ổn định, phù hợp với những người mới tham gia vào thị trường chứng khoán.

2. Cách thức hoạt động của quỹ ETF

Quỹ ETF hoạt động như một quỹ đầu tư thông thường. Nó bao gồm một hệ thống trái phiếu, cổ phiếu cùng nhiều tài sản khác được quản lý bởi các chuyên gia. Khi tham gia quỹ đầu tư ETF, các nhà đầu tư hoàn toàn có quyền mua/bán cổ phiếu của quỹ trên thị trường chứng khoán tương tự như việc giao dịch các loại cổ phiếu thông thường.

Cách thức hoạt động của quỹ ETF tương tự như một loại cổ phiếu bình thường.

Giá trị tài sản ròng (NAV) là cơ sở để tính toán giá trị quỹ ETF. Trong đó NAV là giá trị tài sản ghi nhận trong quỹ sau khi đã trừ đi các khoản nợ cũng như các chi phí khác. Giá cổ phiếu của quỹ đầu tư ETF phụ thuộc vào thị trường cũng như giá trị NAV của nó.

Ví dụ: Quỹ ETF được ví như một chiếc bánh khổng lồ có chứa khoảng 50 cổ phiếu VN30 với tổng giá trị đật đến 200 triệu USD. Sau đó chia chiếc bánh này ra thành 100 phần bằng nhau, mỗi phần sẽ là 1 cổ phiếu quỹ tương đương với 2 triệu. Vậy để sở hữu được một cổ phiếu ETF thì nhà đầu tư phải chi ra 2 triệu.

Sau đó các chứng chỉ quỹ này sẽ được niêm yết lên sàn chứng khoán. Các nhà đầu tư có thể mua vào như một dạng cổ phiếu phổ thông. ETF sẽ thay mặt các nhà đầu tư mua vào và quản lý cổ phiếu VN30. Thay bằng mua toàn bộ cổ phiếu VN30 với chi phí cao thì giờ đây các nhà đầu tư chỉ cần mua chứng chỉ quỹ ETF.

3. Các quỹ ETF phổ biến

Trên thị trường chứng khoán Việt Nam hiện nay đang tồn tại một số loại quỹ đầu tư ETF phổ biến, có thể kể đến như:

3.1 Quỹ ETF cổ phiếu

Mã cổ phiếu SSIAM VN30 ETF

Quỹ ETF cổ phiếu được dùng để thể hiện những biến động của chỉ số cổ phiếu trên thị trường, một số mã cổ phiếu nổi bật, đang rất được các nhà đầu tư quan tâm bao gồm:

• VFMVN30 ETF: Mã cổ phiếu này tập trung chủ yếu vào 30 cổ phiếu trên sàn HOSE có mức vốn hóa cao nhất
• SSIAM VN30 ETF: Mã này sẽ cho phép bạn đầu tư vào 30 cổ phiếu thuộc VN30 để tăng cơ hội sinh lợi nhuận.
• VFMVN Diamond ETF: Nhóm quỹ ETF này sẽ đầu tư vào 10 cổ phiếu có giá trị cao nhất trên sàn HOSE và cũng thuộc nhóm VN30.
• VFMVF VNM ETF: Nhà đầu tư sẽ mở rộng đầu tư trên nhiều sàn chứng khoán khác nhau nhưng vẫn tập trung vào những mã có giá trị nhất trên thị trường chứng khoán Việt Nam.

3.2 Quỹ ETF trái phiếu

Quỹ ETF trái phiếu dùng để mô phỏng theo dõi các biến động của chỉ số trái phiếu như trái phiếu doanh nghiệp, trái phiếu chính phủ hoặc các loại trái phiếu khác có khả năng sinh lời cao… Quỹ đầu tư này thích hợp với những nhà đầu tư mong muốn sự ổn định cũng như hưởng lợi nhuận từ các công cụ nợ.

3.3 Quỹ ETF theo ngành

Quỹ ETF ngành vàng

Nhóm quỹ này được dùng để theo dõi, mô phỏng biến động của các chỉ số thị trường tùy theo từng ngành hoặc lĩnh vực cụ thể, như biến động trong thị trường bất động sản, vàng, dầu khí, lương thực, thủy sản… Quỹ ETF theo ngành sẽ giúp cho các nhà đầu tư dễ dàng tiếp cận với những ngành nghề mà họ có ý định đầu tư trong tương lai.

4. Những ai nên chọn đầu tư vào quỹ ETF? 

Quỹ Đầu tư ETF thích hợp với nhiều nhóm đối tượng khác nhau, đặc biệt thích hợp với những nhà đầu tư cần đa dạng hóa danh mục với tính linh hoạt cao và chi phí phải chăng. Dưới đây là những đối tượng nên chọn đầu tư vào quỹ ETF:

• Những người mới bước chân vào đầu tư chứng khoán.
• Những nhà đầu tư chứng khoán kỳ cựu và dài hạn.
• Những nhà đầu tư yếu thích sự linh hoạt.
• Những nhà đầu tư muốn đầu tư với chi phí thấp
• Những nhà đầu tư cần tìm kiếm sự đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình.

5. Những lợi ích khi đầu tư vào quỹ ETF

Đầu tư vào quỹ ETF mang đến cho bạn nhiều lợi ích, cụ thể như:

• Chi phí thấp: Quỹ ETF vận hành theo mô hình đầu tư tự động, luôn bám sát các chỉ số của thị trường. Chính vì vậy nó không có phí quản lý còn phí vận hành cũng không quá cao so với các kênh đầu tư khác.
• Tính linh hoạt cao: Đầu tư vào quỹ ETF, nhà đầu tư không phải lo lắng đến số tiền đầu tư tối thiểu. Bạn hoàn toàn có thể làm quen với thị trường này chỉ bằng một số vốn nhỏ. Ngoài ra, giao dịch mua bán quỹ ETF cũng tương tự như việc mua, bán các loại cổ phiếu thông thường, có thể diễn ra vào bất cứ thời điểm nào trong ngày chỉ cần trước khi thị trường đóng cửa. Nhà đầu tư chỉ cần có tài khoản chứng khoán là đã có thể tham gia được rồi. 

Đầu tư vào quỹ ETF giúp bạn có thể mua hoặc bán cổ phiếu ở bất kỳ thời điểm nào trong ngày trước khi kết thúc phiên giao dịch cuối cùng

• Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Quỹ ETF hiện đang mở rộng trong nhiều lĩnh vực khác nhau như trái phiếu, cổ phiếu, hàng hóa, tiền tệ…, giúp cho nhà đầu tư có thêm sự lựa chọn, khả năng sinh lời cũng theo đó tăng lên.
• Dễ thực hiện: Quỹ ETF hoạt động theo cơ chế mô phỏng các chỉ số của thị trường, chính vì vậy khi đầu tư vào quỹ này sẽ giúp các nhà đầu tư không cần phải quan tâm đến cổ phiếu đơn lẻ. Các nhà đầu tư chỉ cần theo dõi thị trường chứng khoán, nếu thấy ETF mô phỏng thị trường theo chiều hướng đi lên thì mua vào và ngược lại. Quỹ ETF là lựa chọn thích hợp với những người mới tham gia vào thị trường chứng khoán.
• Kiểm soát được rủi ro: Lựa chọn đầu tư vào quỹ ETF giống như bạn đang bỏ tiền đầu tư vào một ngành hoặc một nền kinh tế cụ thể. Chính vì vậy mà mức độ rủi ro sẽ thấp hơn so với việc đầu tư vào những mã cổ phiếu riêng lẻ. Bên cạnh đó, trong một quỹ danh mục khi mã cổ phiếu này giảm thì thì mã cổ phiếu khác sẽ tăng lên, bù trừ cho nhau.

6. Những rủi ro khi đầu tư vào quỹ ETF

Bên cạnh những lợi ích nổi bật, khi đầu tư vào quỹ ETF, nhà đầu tư cần lưu ý một số vấn đề dưới đây:

• Có rủi ro khi thị trường giảm: Quỹ ETF mô phỏng sự biến động của các chỉ số của thị trường, chính vì vậy khi trường chứng khoán tăng hay giảm thì cũng khiến giá trị của quỹ ETF thay đổi theo. Trong trường hợp thị trường lao dốc đột ngột thì rất có thể nhà đầu tư sẽ phải chịu một khoản thua lỗ.
• Lợi nhuận không quá cao: Mức lợi nhuận thu về khi đầu tư vào quỹ ETF là không quá cao. Nó chỉ nằm ở mức trung bình của các mã cổ phiếu ETF. Vì vậy lợi nhuận thu được từ kênh đầu tư này không cao bằng các kênh đầu tư khác.
• Chậm trễ trong thanh toán: Sẽ xuất hiện một số trường hợp mà nhà đầu tư không được nhận thanh toán ngay sau khi bán chứng chỉ quỹ ETF. Số tiền này được trả về sau khoảng 2 ngày. Chính sự chậm trễ trong thanh toán này sẽ khiến các nhà đầu tư nhỏ gặp khó khăn trong việc xoay vòng vốn.
• Mất phí duy trì quỹ: Khi nhà đầu tư mở quỹ ETF có thể phải trả một khoản phí duy trì nho nhỏ. Chính vì vậy bạn cần cân nhắc kỹ lưỡng trước khi quyết định.
• Tính thanh khoản kém: Một số quỹ ETF hiện nay còn mỏng do cổ phiếu được phát hành bởi những công ty nhỏ và vừa cho nên giá trị thanh khoản sẽ thấp. 
• Có sự chênh lệch giá: Các quỹ ETF hoàn toàn có thể tự thay đổi danh mục so với danh mục chứng khoán tạo nên chỉ số tham chiếu. Đó là lý do tạo ra sự chênh lệch giữa mức sinh lời của quỹ với mức sinh lời của chỉ số tham chiếu, ảnh hưởng đến lợi nhuận của nhà đầu tư.

7. Lời khuyên khi đầu tư quỹ ETF

Dù quỹ ETF là kênh đầu tư khá an toàn, mang đến cho nhà đầu tư nhiều lợi ích nhưng trước khi đầu tư bạn cần lưu ý một số vấn đề dưới đây:

• Xuất hiện rủi ro không mong muốn: Mặc dù quỹ ETF giúp cho bạn có thể đa dạng hóa được danh mục đầu tư của mình nhưng không có nghĩa là không xuất hiện các rủi ro. Nếu như ngành hoặc thị trường mà quỹ ETF đang đầu tư có biến động thì giá trị của quỹ cũng sẽ giảm xuống. Chính vì vậy, trong khi đầu tư bạn cần theo dõi sát sao diễn biến của thị trường, của ngành để có những quyết định hợp lý và kịp thời.

Khi đầu tư và quỹ ETF, bạn cần theo dõi sát sao diện biến của thị trường để có được quyết định đúng đắn

• Theo dõi tìm hiểu thị trường hoặc ngành sắp đầu tư: Trước khi đầu tư, bạn cần tìm hiểu rõ về chỉ số thị trường mà quỹ ETF đang theo dõi và mô phỏng. Nếu như thấy mục tiêu đầu tư của mình không phù hợp với các chỉ số này hoặc không phản ánh đúng thực trạng thị trường thì rất có thể sẽ xuất hiện rủi ro, nên dừng lại nếu cần thiết.
• Quan tâm đến thanh khoản: Cần chú ý đến yếu tố thanh khoản khi đầu tư vào quỹ ETF. Trước khi đầu tư bạn cần kiểm tra cẩn thận khối lượng giao dịch với sự chênh lệch giữa giá mua và giá bán của quỹ. Cần tránh những quỹ có tính thanh khoản thấp bởi nếu đầu tư vào những quỹ này sẽ khiến cho việc giao dịch mua hoặc bán gặp nhiều khó khăn, mức lợi nhuận thu về không lớn.
• Chú ý đến tổng phí: Cần chú ý đến các khoản phí quản lý quỹ cũng như phí giao dịch khi mua, bán cổ phiếu. Bởi chính những khoản phí này sẽ có những tác động không nhỏ đến tổng lợi nhuận tổng thể trong thời gian dài.

Đầu tư vào quỹ ETF mang đến nhiều lợi ích và được xem là lựa chọn hấp dẫn trong chiến lược đầu tư lâu dài của bạn. Hy vọng những thông tin được MSB cung cấp trong bài viết trên sẽ giúp bạn hiểu rõ về quỹ hoán đổi danh mục và có những hướng đầu tư phù hợp nhất. Để biết thêm các cơ hội đầu tư hoặc các sản phẩm tài chính từ MSB, hay truy cập website hoặc liên hệ hotline: 1900 6083 để được hỗ trợ.