Khuyến cáo: Những hành vi bị cấm trong hoạt động thanh toán

Kính gửi Quý khách hàng,

Nhằm nâng cao ý thức tuân thủ pháp luật và bảo vệ quyền lợi của quý khách, các bên liên quan trước các rủi ro, vi phạm trong hoạt động thanh toán, MSB trân trọng gửi đến Quý khách hàng quy định về những hành vi bị cấm trong hoạt động thanh toán tại ngân hàng được quy định tại Điều 8 Nghị định số 52/2024/NĐ-CP ngày 15 tháng 5 năm 2024 của Chính phủ quy định về thanh toán không dùng tiền mặt như sau:

1. Tài khoản, ví điện tử và thẻ ngân hàng: Mở hoặc duy trì tài khoản, ví điện tử nặc danh hoặc mạo danh; mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản, ví điện tử; thuê, cho thuê, mua, bán, mở hộ thẻ ngân hàng (trừ thẻ trả trước vô danh); lấy cắp, thông đồng để lấy cắp, mua, bán thông tin tài khoản, thẻ ngân hàng, ví điện tử.
2. Hoạt động bất hợp pháp: Thực hiện, tổ chức thực hiện hoặc tạo điều kiện thực hiện các hành vi: sử dụng, lợi dụng tài khoản thanh toán, phương tiện thanh toán, dịch vụ thanh toán, dịch vụ trung gian thanh toán để đánh bạc, tổ chức đánh bạc, gian lận, lừa đảo, kinh doanh trái pháp luật và thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật khác.
3. Chứng từ và phương tiện thanh toán giả: Sửa chữa, tẩy xóa phương tiện thanh toán, chứng từ thanh toán không đúng quy định pháp luật; làm giả chứng từ, phương tiện thanh toán; lưu giữ, lưu hành, chuyển nhượng, sử dụng phương tiện thanh toán giả.
4. Cung cấp thông tin không trung thực: Làm giả tài liệu, cung cấp thông tin sai lệch khi mở thẻ, tài khoản thanh toán, hoặc đăng ký dịch vụ ngân hàng điện tử.
5. Phương tiện thanh toán không hợp pháp:

• Thực hiện giao dịch thanh toán khống tại đơn vị chấp nhận thẻ;
• Chuyển thiết bị chấp nhận thẻ cho bên khác sử dụng;
• Chấp nhận thanh toán thẻ mà không có hợp đồng thanh toán thẻ;
• Sử dụng trái phép các thiết bị chấp nhận thẻ của tổ chức thanh toán thẻ ở Việt Nam hoặc nước ngoài.

6. Xâm nhập hệ thống: Xâm nhập hoặc tìm cách xâm nhập, đánh cắp dữ liệu, phá hoại, làm thay đổi trái phép chương trình phần mềm, dữ liệu điện tử sử dụng trong thanh toán; lợi dụng lỗi hệ thống mạng máy tính để trục lợi.
7. Cung ứng dịch vụ không phép: Thực hiện cung ứng dịch vụ thanh toán khi chưa có Giấy phép hoạt động từ Ngân hàng Nhà nước; thực hiện cung ứng dịch vụ thanh toán mà không phải là tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán.
8. Vi phạm liên quan đến Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán (sau đây gọi là Giấy phép):

• Tẩy xóa, thay đổi nội dung, mua, bán, chuyển nhượng, cho thuê, cho mượn, làm giả Giấy phép.
• Ủy thác, giao đại lý cho tổ chức, cá nhân khác thực hiện hoạt động được phép theo Giấy phép.
• Gian lận, giả mạo các giấy tờ chứng minh đủ điều kiện để được cấp Giấy phép hoạt động trong hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép.
• Hoạt động không đúng nội dung quy định trong Giấy phép.

Các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phải cung cấp thông tin liên quan theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước và tuân thủ các quy định, yêu cầu giám sát. Tất cả các hành vi vi phạm pháp luật sẽ được báo cáo lên cơ quan nhà nước có thẩm quyền và có thể bị xử phạt vi phạm hành chính lên đến 250 triệu đồng hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự và bồi thường thiệt hại theo quy định của pháp luật. Đồng thời, MSB từ chối cung cấp dịch vụ cho các thẻ/tài khoản vi phạm.

Mọi thông tin liên quan đến thẻ và các sản phẩm, dịch vụ của MSB, Quý khách vui lòng tham khảo tại Hotline 1900 6083 hoặc trang chủ của MSB có tên miền duy nhất là: www.msb.com.vn. hoặc bất kỳ Chi nhánh/ Phòng giao dịch MSB trên phạm vi toàn quốc.

MSB trân trọng sự hợp tác của Quý khách hàng.