Cách tra cứu số tài khoản ngân hàng lừa đảo đơn giản

Hướng dẫn tra cứu số tài khoản ngân hàng lừa đảo đơn giản, chi tiết và an toàn. Cùng MSB bảo vệ tài chính cá nhân hiệu quả trong thời đại số.

Trong thời đại lừa đảo online ngày càng tinh vi, việc tra số tài khoản lừa đảo trở thành kỹ năng cần thiết để bảo vệ chính mình. Thay vì hoang mang hay mất thời gian tìm kiếm rải rác, bạn hoàn toàn có thể tra cứu nhanh chóng để biết số tài khoản đó có từng bị tố cáo lừa đảo hay không. Thông qua bài viết sau, MSB sẽ hướng dẫn bạn cách tra cứu đơn giản, dễ thực hiện. 

1. [Hướng dẫn] Cách tra cứu số tài khoản ngân hàng lừa đảo đơn giản

Hiện nay, nhiều đối tượng lợi dụng chuyển khoản online để lừa đảo, giả danh người thân, ngân hàng, công ty nhằm mục đích trục lợi. Do đó, việc kiểm tra số tài khoản lừa đảo giúp bạn nhận biết tài khoản đó có từng bị tố cáo hay không. Để tra cứu số tài khoản lừa đảo, bạn chỉ cần thực hiện theo các bước dưới đây: 

• Bước 1: Đầu tiên, bạn chỉ cần truy cập vào website  tinnhiemmang.vn

Truy cập vào website để tra số tài khoản lừa đảo

• Bước 2: Sau đó, bạn vào mục tra cứu và tiến hành nhập số tài khoản cần tra cứu ở ô “Tìm kiếm”.

Nhập số tài khoản cần tra cứu vào ô tìm kiếm

• Bước 3: Lúc này, hệ thống sẽ tiến hành kiểm tra và kết quả sẽ được hiển thị trên màn hình. Nếu kết quả gồm số tài khoản, tên tài khoản và ngân hàng kèm theo dòng chữ màu đỏ “Cảnh báo lừa đảo” thì đây là số tài khoản đã bị báo cáo là tội phạm lừa đảo. 

2. Cảnh giác những hành vi lừa đảo chuyển tiền gần đây

Hiện nay, các đối tượng lừa đảo online ngày càng tinh vi, lợi dụng tâm lý nhẹ dạ hoặc thiếu cảnh giác của người dùng để chiếm đoạt tiền. Chúng thường tạo ra tình huống bất ngờ, đánh vào lòng tin hoặc sự ham lợi nhanh chóng để dụ dỗ nạn nhân tự nguyện chuyển tiền. 

Hai chiêu thức phổ biến nhất được ghi nhận gần đây là “chuyển khoản nhầm” rồi yêu cầu hoàn tiền và giả mạo thông báo trúng thưởng có giá trị lớn. Việc nắm rõ thủ đoạn sẽ giúp bạn kịp thời phòng ngừa, tránh mất tiền oan.

2.1 Chiêu thức “chuyển khoản nhầm” để yêu cầu hoàn tiền

Thủ đoạn này bắt đầu khi kẻ gian cố tình chuyển một khoản tiền nhỏ vào tài khoản của bạn. Sau đó, chúng liên hệ tự xưng là chủ tài khoản, nhấn mạnh đã “chuyển nhầm” và tha thiết nhờ bạn hoàn lại. 

Hình thức chuyển khoản nhầm để yêu cầu người dùng hoàn tiền

Trong một số trường hợp khác, kẻ còn giả mạo nhân viên hàng để tạo sự tin tưởng từ người dùng. Thực chất, số tiền này có thể là tiền lừa đảo, và việc bạn trả lại sẽ vô tình hợp thức hóa dòng tiền bất hợp pháp. Cách tốt nhất là giữ bình tĩnh, không vội chuyển lại mà hãy báo ngay cho ngân hàng.

2.2 Giả mạo thông báo trúng thưởng hoặc quà tặng giá trị

Một chiêu trò quen thuộc khác là nhắn tin, gọi điện hoặc gửi email thông báo bạn vừa “trúng thưởng” xe máy, điện thoại hoặc phiếu quà tặng lớn. Để nhận quà, kẻ gian yêu cầu bạn cung cấp thông tin cá nhân hoặc đóng một khoản phí “thủ tục” trước. 

Đây hoàn toàn là trò lừa đảo, bởi không có đơn vị uy tín nào bắt khách hàng trả phí để nhận thưởng. 

3. Cách xử lý khi phát hiện tài khoản lừa đảo

Khi phát hiện và tra số tài khoản lừa đảo, điều quan trọng là bạn phải giữ bình tĩnh và xử lý đúng cách. Nhiều người vì quá lo lắng mà vô tình làm sai quy trình, khiến việc truy vết gặp khó khăn. Dưới đây là những bước cần thiết bạn nên thực hiện ngay để vừa bảo vệ tài sản cá nhân, vừa hỗ trợ cơ quan chức năng ngăn chặn hành vi vi phạm.

• Ngừng ngay mọi giao dịch: Không tiếp tục chuyển tiền hay cung cấp thêm bất kỳ thông tin cá nhân nào cho đối tượng.
• Ghi lại bằng chứng: Lưu giữ tin nhắn, email, số tài khoản, nội dung chuyển khoản, thậm chí là cuộc gọi liên quan đến vụ việc.
• Liên hệ ngân hàng: Gọi tổng đài hoặc đến trực tiếp chi nhánh để báo cáo sự việc, yêu cầu hỗ trợ phong tỏa tạm thời nếu có thể.
• Tố giác với cơ quan công an: Gửi đơn tố cáo kèm bằng chứng đến công an địa phương hoặc Cục Cảnh sát phòng chống tội phạm công nghệ cao.
• Cảnh báo cộng đồng: Chia sẻ số tài khoản, thủ đoạn lên các diễn đàn, hội nhóm uy tín để mọi người cùng cảnh giác.

Khi phát hiện và tra số tài khoản lừa đảo cần ngừng ngay mọi giao dịch

4. Bí quyết an toàn khi thực hiện giao dịch trực tuyến

Trong thời đại công nghệ số, việc thanh toán và giao dịch trực tuyến đã trở thành thói quen của nhiều người. Tuy nhiên, song song với sự tiện lợi là nguy cơ bị kẻ gian lợi dụng để lừa đảo, chiếm đoạt thông tin và tiền bạc. Vì vậy, việc trang bị cho mình những nguyên tắc an toàn khi giao dịch online là vô cùng cần thiết. 

• Sử dụng mạng an toàn: Tránh giao dịch trên Wi-Fi công cộng, hãy dùng mạng riêng hoặc dữ liệu di động để đảm bảo bảo mật.
• Kích hoạt xác thực hai lớp (2FA): Đây là “lá chắn” quan trọng giúp tăng cường bảo vệ tài khoản ngân hàng và ví điện tử.
• Kiểm tra kỹ địa chỉ website/app: Chỉ đăng nhập qua ứng dụng hoặc website chính thống, tránh click vào đường link lạ.
• Không chia sẻ OTP và mật khẩu: Tuyệt đối không tiết lộ cho bất kỳ ai, kể cả người tự xưng là nhân viên ngân hàng.
• Theo dõi biến động số dư: Đăng ký dịch vụ thông báo biến động để kịp thời phát hiện giao dịch bất thường.

Bên cạnh đó, MSB đã triển khai tính năng “ Cảnh báo tài khoản lừa đảo ” trên ứng dụng MSB mBank và Internet Banking nhằm gia tăng lá chắn bảo vệ cho khách hàng khi giao dịch trực tuyến. Khi bạn thực hiện giao dịch chuyển tiền tới các tài khoản nằm trong danh sách nghi ngờ hoặc đã được xác định là tài khoản lừa đảo, cảnh báo sẽ được hiển thị ngay lập tức trên màn hình. Tính năng này dựa trên dữ liệu cung cấp từ các cơ quan công an và nhà nước, giúp bạn nhận biết và tránh rủi ro chuyển tiền nhầm cho đối tượng gian lận. MSB khuyến cáo bạn luôn xác thực thông tin tài khoản thụ hưởng trước khi giao dịch để đảm bảo an toàn tối đa.

Tuyệt đối không chia sẻ mã OTP để giao dịch trực tuyến an toàn và hiệu quả

Có thể thấy, trong bối cảnh thời đại số hiện nay thì việc nắm rõ các thủ đoạn phổ biến và trang bị kỹ năng tra số tài khoản lừa đảo là vô cùng quan trọng. Nếu phát hiện các dấu hiệu bất thường, bạn đừng ngần ngại liên hệ ngay các cơ quan chức năng để được hỗ trợ kịp thời. 

Với khách hàng MSB, bạn có thể yên tâm hơn nhờ hệ thống bảo mật tiên tiến, dịch vụ hỗ trợ 24/7 và các công cụ cảnh báo giao dịch an toàn. Trải nghiệm ngay dịch vụ ngân hàng số MSB để giao dịch trực tuyến an toàn và tiện lợi hơn! Nếu bạn chưa có tài khoản,  đăng ký mở tài khoản MSB tại đây   hoặc  tìm hiểu gói vay ưu đãi cho khách hàng doanh nghiệp tại đây . Hoặc quý khách có thể liên hệ trực tiếp Hotline 1800 6260 (Miễn phí) nếu cần giúp đỡ nhé!

Chia sẻ: