7 cách đầu tư vàng hiệu quả, sinh lời cao nhất hiện nay

Đầu tư vàng là một trong những cách đầu tư hiệu quả, sinh lời cao. Nhưng nên đầu tư vào thời điểm nào? Nguyên tắc và cách đầu tư vàng sinh lời là gì?

Một trong những hình thức đầu tư phổ biến và an toàn được nhiều người lựa chọn hiện nay chính là đầu tư vàng. Nhưng để công cuộc đầu tư này thực sự hiệu quả, có khả năng sinh lời cao thì nhà đầu tư phải có đủ kiến thức, độ nhạy bén, kinh nghiệm và am hiểu thị trường. Trong bài viết dưới đây, MSB sẽ hướng dẫn chi tiết những cách đầu tư vàng hiệu quả và sinh lời cao, cùng theo dõi nhé.

Đầu tư vàng là một trong những kênh đầu tư an toàn và hiệu quả

1. Đầu tư vàng là gì? Có nên đầu tư vàng hay không? 

Vàng là tài sản có giá trị cao. Từ xưa đến nay, vàng vẫn luôn được xem là tài sản trú ẩn an toàn kể cả khi tình hình kinh tế, xã hội có biến động. Vậy đầu tư vàng là gì? Đầu tư vàng nên hay không nên?

1.1 Đầu tư vàng là gì?

Từ xưa đến nay, vàng luôn được xem là một loại tài sản có giá trị và một loại tài sản dự trữ an toàn ngay cả trong những giai đoạn kinh tế khủng hoảng. Đầu tư vàng hiểu đơn giản là bạn mua vàng (vàng thỏi, vàng miếng, vàng trang sức thậm chí là cả các sản phẩm tài chính dựa trên vàng) khi giá thấp và bán vàng khi giá cao để được hưởng lợi nhuận từ số tiền chênh lệch. Việc đầu tư vàng mang đến cho các nhà đầu tư nhưng cơ hội bảo vệ tài sản của mình trước những biến động của thị trường và rủi ro kinh tế.

Hình thức đầu tư vàng không chỉ thích hợp với các nhà đầu tư là cá nhân mà còn được ngân hàng trung ương hoặc các tổ chức tài chính uy tín sử dụng để bảo toàn giá trị tài sản.

1.2 Có nên đầu tư vàng hay không 

Để có được câu trả lời chính xác cho vấn đề có nên đầu tư vàng hay không thì nhà đầu tư cần nắm được những ưu và nhược điểm của hình thức đầu tư này.

Ưu điểm của đầu tư vàng

Vàng hấp dẫn các nhà đầu tư bởi những ưu điểm dưới đây:

• Tính thanh khoản cao: Đầu tư vàng giúp nhà đầu tư dễ dàng mua bán vàng bất cứ khi nào, ở bất cứ nơi đâu bởi vàng cũng được xem là một hình thức thanh toán phổ biến trên toàn thế giới.

Đầu tư vàng mang nhiều ưu điểm nổi bật

• Chống lạm phát: Vàng không bị ảnh hưởng bởi lạm phát hiểu đơn giản là giá trị của vàng không bị giảm theo thời gian như tiền tệ. Chính vì vậy đầu tư vàng là lựa chọn an toàn trong thời kỳ kinh tế và chính trị có nhiều bất ổn.
• Tính toàn cầu: Vàng luôn có sức hấp dẫn đặc biệt với các nhà đầu tư là cá nhân hoặc tổ chức tài chính trên toàn thế giới. Họ đều coi vàng là một phần không thể thiếu trong cấu trúc danh mục đầu tư.
• Đa dạng hóa: Vàng được các nhà đầu tư xem như một loại bảo hiểm cho danh mục đầu tư của họ, nhất là trong những thời kì kinh tế khó khăn, biến động. Hơn nữa, việc đầu tư và các hình thức vàng khác nhau cũng mang đến cho nhà đầu tư sự linh hoạt trong việc dự trữ, mua bán mà không phải phụ thuộc vào một loại hình cụ thể.
• Giá trị lưu trữ: Nếu giá trị của tiền tệ sẽ giảm dần theo thời gian thì giá trị của vàng lại luôn ổn định, và có xu hướng tăng. Chính vì vậy đầu tư vàng không chỉ giúp bảo vệ tài sản khỏi tình trạng lạm phát mà còn giúp bạn có thêm lợi nhuận trong tương lai.

Nhược điểm của đầu tư vàng

Mặc dù vàng được xem là hình thức đầu tư an toàn giúp sinh lời hiệu quả nhưng đầu tư vàng cũng phát sinh một số nhược điểm mà nhà đầu tư cần lưu tâm:

• Biến động giá: Giá vàng trên thị trường không ổn định mà sẽ có sự biến động lên xuống bất thường. Nó có thể lên nhanh trong một thời điểm đó và sau đó có thể giảm xuống. Nếu bạn là một nhà đầu tư mới, chưa có nhiều kinh nghiệm đầu tư vàng thì đây là một trong những rủi ro cần lưu tâm.

Giá vàng chịu ảnh hưởng lớn từ biến động thị trường

• Không sinh lời định kỳ: Đầu tư vàng sẽ không sinh lời định kỳ như trái phiếu hoặc cổ tức. Hiểu đơn giản là trong khi đầu tư vàng, nếu giá vàng không tăng so với lúc mua vào thì bạn hoàn toàn không có lời.
• Tiềm ẩn nhiều rủi ro: Những thay đổi liên quan đến chính sách của chính phủ như thuế, xuất nhập khẩu, mua bán, giao dịch… rất có thể sẽ ảnh hưởng lớn đến giá vàng mà bạn đầu tư.
• Khó khăn trong việc lưu trữ: Lưu trữ vàng không đơn giản như tiền tệ. Đây là tài sản vật lý nên cần phải được bảo quản an toàn theo những cách riêng. Trong đó nhiều nhà đầu tư chọn gửi vàng vào ngân hàng và mất thêm phí thay vì để ở két sắt hoặc tủ đồ trong nhà.

Ngoài ra, giá vàng trên thị trường hiện nay đang có những biến động khó dự đoán trước. Nhà đầu tư muốn trả lời được vấn đề có nên đầu tư vàng hay không thì hãy theo dõi sát sao diễn biến của thị trường, cung – cầu trong thị trường vàng,  những chính sách kinh tế toàn cầu để có thể đưa ra được quyết định phù hợp nhất.

2. Thời điểm thích hợp nhất để đầu tư vàng 

Để đầu tư vàng sinh lời cao thì không chỉ đòi hỏi nhà đầu tư phải có hiểu biết về thị trường vàng, giá vàng mà còn nhận biết và nắm bắt đúng thời điểm. Không thể có được câu trả lời chính xác nhất cho vấn đề nên mua vàng vào thời điểm nào là thích hợp nhất. Dưới đây là một số thời điểm cụ thể mà các nhà đầu tư nên cân nhắc:

• Nền kinh tế toàn cầu không ổn định: Nếu kinh tế toàn cầu bước vào giai đoạn khủng hoảng, có xuất hiện những xung đột liên quan đến chính trị hoặc quân sự thì giá vàng sẽ có xu hướng giảm xuống do nhu cầu đảm bảo an toàn của các trùm đầu tư lớn. Đây là một trong những thời điểm thích hợp để mua vàng.

Một trong những thời điểm thích hợp nhất để mua vàng là khi nền kinh tế đang không ổn định

• Khi lãi suất ngân hàng thấp: Lãi suất ngân hàng giảm là thời cơ thích hợp để các nhà đầu tư mua vàng vào. Lúc này lãi suất sinh lời từ tiết kiệm không còn hấp dẫn. Mua vàng là lựa chọn tiết kiệm sinh lời lâu dài trong tương lai.
• Dự đoán lạm phát kéo dài: Như đã nói, vàng là một trong những công cụ hữu hiệu giúp bảo vệ tài sản của bạn trước tình trạng lạm phát kéo dài và tăng cao. Khi lạm phát tăng sẽ khiến giá trị của đồng tiền bị giảm xuống nhưng giá trị của vàng vẫn được giữ nguyên. Khi dự đoán tình trạng lạm phát kéo dài thì mua vàng là hình thức đầu tư an toàn.
• Thời điểm giá vàng đang có biến động: Trong thị trường vàng sẽ có những khoảng thời gian điều chỉnh giảm trong thời gian ngắn. Nếu nắm bắt được cơ hội mua vào này thì chắc chắn nhà đầu tư sẽ có lợi nhuận khi giá vàng được điều chỉnh tăng.

3. Top 7 cách đầu tư vàng hiệu quả, phổ biến nhất hiện nay

Đầu tư vàng đang là kênh an toàn và hiệu quả, nhưng để tối ưu hóa lợi nhuận thì việc chọn đúng hình thức đầu tư là điều rất cần thiết. Dưới đây là 7 cách đầu tư vàng phổ biến, mang đến khả năng sinh lời tốt nhất:

3.1 Đầu tư vàng miếng

Đầu tư vàng miếng là hình thức đầu tư an toàn, có tính thanh khoản cao

Mua vàng miếng đang là một trong những hình thức đầu tư vàng được nhiều người lựa chọn bởi số vốn mua vào thấp hơn vàng thỏi nhưng giá trị quy đổi cao hơn vàng trang sức. Vàng miếng hiện nay có hình dạng chữ nhật, trọng lượng khoảng 1 chỉ, 2 chỉ, 5 chỉ… đáp ứng tối đa nhu cầu của khách hàng.

3.2 Đầu tư vàng thỏi

Vàng thỏi có độ tinh khiết cao lên đến 99,99% cho nên giá trị của nó sẽ cao hơn so với vàng miếng hoặc vàng trang sức. Nhà đầu tư nên chọn mua vàng thỏi từ những nguồn uy tín để đảm bảo giá trị cũng như mang đến lợi nhuận cao khi bán ra.

3.3 Đầu tư vàng dạng nhẫn 

Đầu tư vàng nhẫn thích hợp với những người có số vốn nhỏ

Nếu bạn có số vốn nhỏ, muốn tiết kiệm mà không muốn giữ tiền mặt thì đầu tư vàng nhẫn là lựa chọn thích hợp. Nhưng khi mua vàng nhẫn, khách hàng nên chú ý chọn kiểu dáng nhẫn trơn, thiết kế đơn giản, không có đá quý để đảm bảo giá trị bán ra. Và bạn cũng nên mua bán vàng nhẫn tại cùng một địa chỉ để không mất thời gian thẩm định lại vàng.

3.4 Giao dịch vàng online

Một trong những hình thức đầu tư vàng hiện đại, được nhiều người áp dụng hiện nay là giao dịch vàng online. Hình thức đầu tư này giúp hạn chế những rủi ro có thể xảy ra trong quá trình cất giữ, bảo quản vàng, đồng thời cũng có tính thanh khoản cao, không mất nhiều thời gian mua bán.

3.5 Đầu tư vàng qua quỹ ETF (Gold ETF)

Đầu tư vàng qua quỹ ETF giúp hạn chế rủi ro khi tích trữ vàng

Hình thức đầu tư qua quỹ ETF tương tự như đầu tư cổ phiếu. Nhà đầu tư sẽ sở hữu vàng gián tiếp thông qua chứng chỉ quỹ mà không phải sở hữu vàng vật chất trong tay. Nó giúp cho việc mua bán, trao đổi trở nên đơn giản, giảm thiểu tình trạng mua phải vàng kém chất lượng, đồng thời cũng hạn chế rủi ro khi tích trữ vàng.

3.6 Mua cổ phiếu công ty khai thác vàng

Nếu bạn đang có ý định đầu tư vàng, thay vì mua vàng trực tiếp thì bạn có thể lựa chọn hình thức mua cổ phiếu của các công ty khai thác vàng. Hình thức đầu tư vàng này giúp cho nhà đầu tư được hưởng lợi từ lợi nhuận của công ty cũng như biến động của giá vàng. Hình thức đầu tư này thích hợp với đầu tư dài hạn.

3.7 Đầu tư hợp đồng tương lai (future) và phái sinh vàng

Đầu tư vàng bằng hợp đồng tương lai cho phép nhà đầu tư đặt cược vào việc tăng hoặc giảm giá vàng ở một thời điểm nhất định trong tương lai và được hưởng khoản lợi nhuận từ sự biến động giá vàng mà không cần phải sở hữu vàng vật chất. Với hình thức đầu tư này, nhà đầu tư vẫn có thể có lời ngay cả khi giá vàng giảm xuống dựa trên cơ chế bán khống. Tuy nhiên, hình thức đầu tư vàng vào hợp đồng tương lai cũng có nhiều rủi ro như biến động giá cao, phải trả thêm phí giao dịch và phí ký quỹ, các sàn giao dịch hạn chế… 

4. Các yếu tố ảnh hưởng đến giá vàng 

Giá vàng trên thị trường hiện nay đang chịu ảnh hưởng của nhiều yếu tố khác nhau, cụ thể như:

• Cung – cầu: Cũng như bất kỳ một loại hàng hóa nào đó trên thị trường, giá vàng chịu ảnh hưởng lớn từ của quy luật cung – cầu. Khi nhu cầu tăng lên phục vụ cho công tác sản xuất nữ trang, sản xuất công nghiệp hoặc các nhà đầu tư gia tăng việc mua vàng cũng sẽ đẩy giá vàng lên cao. Nhưng ngược lại khi nhu cầu thị trường giảm xuống so với lượng vàng khai thác thì giá vàng có thể giảm xuống.
• Biến động của đồng USD: Giá vàng trên thị trường quốc tế hiện nay đang được niêm yết bằng đồng USD cho nên mọi biến động của đồng USD đều ảnh hưởng trực tiếp đến giá vàng. Giá vàng và giá trị của đồng đô la Mỹ có mối quan hệ tỉ lệ nghịch với nhau. Có nghĩa là giá trị đồng USD giảm xuống thì giá vàng sẽ tăng lên và ngược lại.

Biến động của đồng đô la Mỹ ảnh hưởng khá lớn đến giá vàng

• Chính sách tiền tệ: Chính sách tiền tệ của Cục Dự trữ Liên bang Mỹ và các ngân hàng trung ương thế giới cũng có những ảnh hưởng không nhỏ đến giá vàng. Cụ thể như khi lãi suất thấp làm giá trị của đồng USD giảm mạnh, lúc này các nhà đầu tư sẽ tìm đến vàng như một tài sản trú ẩn an toàn. Lúc này giá vàng lại được đẩy lên cao. Khi lãi suất tăng thì những kênh đầu tư sinh lời ngay như gửi tiết kiệm, mua cổ phiếu lại hấp dẫn các nhà đầu tư hơn nên giá vàng lại giảm xuống. Ngoài ra, khi FED quyết định bơm tiền để mua trái phiếu cũng sẽ khiến cho lạm phát tăng lên, nhu cầu tích trữ vàng cũng tăng theo và chắc chắn giá vàng sẽ lập một mốc khác.
• Lạm phát: Khi lạm phát tăng cao và kéo dài chắc chắn giá trị của tiền tệ sẽ giảm xuống, lúc này mua vàng được xem là giải pháp bảo vệ tài sản tốt nhất, chính vì vậy giá vàng sẽ tăng.
• Sản lượng vàng khai thác: Sản lượng vàng khai thác cũng có những ảnh hưởng không nhỏ đến giá vàng. Nếu sản lượng khai thác tăng lên, lượng vàng đưa ra thị trường nhiều mà nhu cầu lại không tăng đồng nghĩa với việc giá vàng phải giảm xuống. Nhưng ngược lại, nếu sản lượng khai thác giảm đi, vàng lưu thông trên thị trường không nhiều dẫn đến tình trạng thiếu hụt thì giá vàng sẽ được đẩy lên.

5. Kinh nghiệm giúp đầu tư vàng sinh lời hiệu quả 

Nắm vững các nguyên tắc đầu tư vàng để hạn chế rủi ro, đảm bảo sinh lời cao

Để có thể sinh lời cao từ việc đầu tư vàng thì bắt buộc các nhà đầu tư phải nắm vững các nguyên tắc sau:

• Nguyên tắc phân tích cơ bản: Có nghĩa là trước khi tiến hành đầu tư vàng, nhà đầu tư cần phải nghiên cứu kỹ lưỡng, theo dõi chặt chẽ diễn biến của thị trường vàng, chú ý đến những yếu tố vĩ mô như tăng trưởng kinh tế, chính sách tiền tệ, tỷ lệ lạm phát, biến động của đồng đô la Mỹ, cung – cầu của thị trường… Đây là những yếu tố cơ sở để giúp nhà đầu tư đưa ra quyết định chính xác cho việc mua vào và bán ra.
• Nguyên tắc phân tích kỹ thuật: Phân tích kỹ thuật dựa trên đồ thị, biểu đồ ngoại hối hoặc những dữ liệu đã có sẵn giúp tăng tỉ lệ thành công khi đầu tư vàng. Dựa vào kết quả phân tích này, các nhà đầu tư có thể dự đoán được các xu hướng của giá vàng. Bên cạnh đó, thị trường vàng luôn có những biến động, khi biết cách phân tích kỹ thuật các nhà đầu tư sẽ xác định được những thời điểm bán ra, mua vào phù hợp, giảm thiểu tối đa tình trạng thua lỗ.

6. Những lời khuyên dành cho nhà đầu tư vàng mới

Đầu tư vàng không đơn giản chỉ là mua vàng, giữ vàng mà còn đòi hỏi các nhà đầu tư phải có những sự am hiểu nhất định về thị trường. Nếu bạn là nhà đầu tư vàng mới hãy chú ý những vấn đề dưới đây để tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro xuống mức thấp nhất:

• Tìm hiểu thị trường: Trước khi đầu tư bạn cần tìm hiểu kỹ, theo dõi biến động của thị trường vàng và các yếu tố có ảnh hưởng đến giá vàng để đưa ra quyết định đầu tư đúng đắn nhất.
• Có mục tiêu cụ thể: Khi đầu tư vàng bạn cần xác định được mục tiêu là đầu tư ngắn hạn hay dài hạn để có chiến lược phù hợp nhất.
• Chấp nhận rủi ro: Khi đầu tư vào vàng, bạn cần đánh giá tình hình tài chính hiện tại của mình, xác định các mức độ rủi ro có thể xảy ra và xem xét mức độ rủi ro nào bạn có thể chấp nhận được.

Tham gia vào đầu tư vàng đồng nghĩa với việc bạn phải chấp nhận rủi ro có thể xảy ra

• Cập nhật liên tục: Luôn theo dõi và cập nhật kịp thời thông tin từ thị trường để kịp thời thay đổi chiến lược đầu tư.
• Đa dạng hóa đầu tư: Để giảm thiểu tối đa rủi ro có thể xảy ra thì bạn không nên đầu tư hết vào vàng. Thay vào đó, hãy chia nhỏ thành các kênh đầu tư khác nhau như bất động sản, gửi tiết kiệm, chứng khoán…
• Lựa chọn hình thức đầu tư phù hợp: Hiện nay đang có nhiều hình thức đầu tư vàng khác nhau, bạn nên nghiên cứu và lựa chọn hình thức đầu tư phù hợp với mục tiêu cũng như tình hình tài chính của mình.
• Luôn giữ vững tâm lý: Tâm lý là yếu tố quan trọng quyết định đến thành bại của đầu tư. Khi đầu tư vàng bạn phải đảm bảo tâm lý luôn vững vàng trước mọi biến động của thị trường, từ đó sẽ có được những quyết sách phù hợp nhất với mục tiêu đầu tư của mình.
• Tuân thủ theo pháp luật: Phải đảm bảo quá trình đầu tư vàng của mình luôn minh bạch, hợp pháp, tuân thủ theo đúng quy định của pháp luật hiện hành.
• Tham khảo ý kiến của chuyên gia: Trong trường hợp bạn cảm thấy bế tắc, không biết nên đưa ra quyết định như thế nào là đúng đắn thì đừng quên tham khảo ý kiến tư vấn của các chuyên gia hoặc những người có kinh nghiệm dày dặn trong lĩnh vực này.

7. Các lưu ý khi đầu tư vàng

Khi đầu tư vàng, để giảm thiểu tối đa những rủi ro không đáng có cũng như đảm bảo quyền lợi thì nhà đầu tư cần lưu ý những vấn đề sau:

• Cần so sánh với lãi suất ngân hàng: Như chúng ta đã biết, lãi suất ngân hàng và giá vàng luôn tỷ lệ nghịch với nhau. Nếu lãi suất tiền gửi ngân hàng cao thì nhiều nhà đầu tư sẽ chọn cách gửi tiết kiệm, nhu cầu mua vàng thấp, lúc này giá vàng sẽ giảm. Ngược lại, khi lãi suất tiết kiệm ngân hàng giảm, nhu cầu đầu tư vàng lại tăng khiến giá vàng cũng tăng theo. Chính vì vậy, theo dõi sát sao lãi suất ngân hàng sẽ giúp nhà đầu tư có được quyết định đúng đắn nhất.
• Cập nhật chi tiết giá vàng trước khi mua: Đây là một trong những chiến lược đầu tư vàng thông minh giúp cho các nhà đầu tư biết lúc nào nên mua vào, lúc nào nên bán giá để được hưởng lợi và giảm thiểu rủi ro đến mức thấp nhất.
• Không đầu tư vào vàng theo hình thức lướt sóng: Bởi hình thức này tiềm ẩn những rủi ro cao. Không ai kể cả những chuyên gia kinh tế cũng không thể lường trước được sự biến động của giá vàng. Đôi khi sự thay đổi đột ngột của giá vàng sẽ khiến cho các nhà đầu tư phải chịu một khoản lỗ lớn.
• Lựa chọn địa chỉ mua vàng uy tín: Bạn nên chọn những đơn vị kinh doanh vàng uy tín trên thị trường với lịch sử hoạt động lâu năm hoặc ngân hàng để được đảm bảo vàng đủ tuổi, đủ tiêu chuẩn quốc tế.
• Mua bán vàng cùng một địa chỉ: Đây là một trong những nguyên tắc cốt lõi mà nhà đầu tư vàng nào cũng phải biết. Mua ở đâu bán ở đó sẽ không mất quá nhiều thời gian thẩm định vàng. Bên cạnh đó, mua và bán vàng ở cùng một địa chỉ sẽ có giá trị thanh khoản cao hơn và các vấn đề phát sinh cũng dễ dàng được xử lý hơn.
• Mua vàng khi có tiền nhàn rỗi: Giá vàng trên thị trường hiện nay luôn biến động bất ngờ. Chính vì vậy nếu đầu tư vàng vào những mục tiêu ngắn hạn thì rủi ro sẽ cao hơn. Bạn chỉ nên đầu tư, tích trữ vàng khi có một khoản tiền nhàn rỗi kha khá, không chịu áp lực về tài chính.

Trên đây là những phân tích khách quan về đầu tư vàng giúp các nhà đầu tư có cái nhìn khách quan và toàn diện về thị trường vàng cũng như nắm được những kinh nghiệm khi đầu tư để tránh rủi ro và đảm bảo tối đa lợi nhuận. Nếu bạn đang cần tìm địa chỉ gửi tiết kiệm vàng uy tín, hãy liên hệ MSB qua hotline 1900 6083 để được hướng dẫn chi tiết thủ tục nhé!

Chia sẻ: