HƯỚNG DẪN GIAO DỊCH AN TOÀN TRÊN NGÂN HÀNG ĐIỆN TỬ

Quý Khách hàng thân mến,

Nhằm tăng cường cảnh giác cho người dân và khách hàng, MSB cảnh báo các thủ đoạn lừa đảo chiếm đoạt tài sản phổ biến hiện nay liên quan đến hoạt động ngân hàng.

      I.LỪA ĐẢO MẠO DANH, CÔNG NGHỆ CAO

1. Mạo danh Cơ quan nhà nước có thẩm quyền: Các đối tượng mạo danh cán bộ công an, tòa án,…thông báo về việc người dân bị nghi ngờ liên quan đến đường dây tội phạm như rửa tiền, mua bán ma túy, đối tượng cung cấp hình ảnh các giấy tờ như quyết định khởi tố, lệnh bắt tạm giam giả mạo hoặc video call giả mặc đồng phục gọi cho nạn nhân. Đối tượng yêu cầu nạn nhân hoặc người thân chuyển một khoản tiền lớn để xác minh tài khoản, chứng minh không có tội, hoặc để giải cứu người nhà bị “bắt cóc online”.
2. Lừa cài đặt ứng dụng giả mạo dịch vụ công (có mã độc): Đối tượng lừa đảo tự xưng là cán bộ cơ quan nhà nước (công an, thuế, bảo hiểm, điện lực…), tiếp cận với đầy đủ thông tin chính xác của người dân để tạo niềm tin; từ đó yêu cầu truy cập đường link lạ hoặc cài đặt ứng dụng giả mạo chứa mã độc nhằm kiểm soát và chiếm quyền sử dụng thiết bị sau đó thực hiện hành vi chuyển tiền trong tài khoản của khách hàng.
3. Mạo danh người thân, bạn bè để vay tiền, lừa chuyển khoản: Kẻ gian thực hiện chiếm quyền kiểm soát tài khoản mạng xã hội hoặc tạo tài khoản giả mạo người thân nạn nhân. Đối tượng lừa đảo sử dụng công nghệ Deepfake để thực hiện cuộc gọi video cho nạn nhân. Trong video có khuôn mặt và cử chỉ của người bị giả mạo được AI tái hiện. Đối tượng lấy lý do mất tín hiệu để tắt máy sớm sau đó nhắn tin gửi số tài khoản (có tên trùng với người bị giả mạo) để yêu cầu chuyển tiền.
4. Giả mạo các doanh nghiệp lớn: Đối tượng lừa đảo yêu cầu nạn nhân chuyển tiền vào các tài khoản doanh nghiệp có tên tài khoản gần giống với các tập đoàn, công ty lớn chuyển để thanh toán hóa đơn, phí dịch vụ liên quan đến các doanh nghiệp đó. Sau khi nhận được tiền chúng sẽ chặn liên hệ và chiếm đoạt số tiền đó.
5. Lừa đảo gửi tin nhắn SMS ngân hàng: Đối tượng lừa đảo gửi tin nhắn giả mạo tin nhắn thương hiệu của ngân hàng (trong cùng luồng tin nhắn thật của ngân hàng) có chứa đường link giả mạo yêu cầu người dân truy cập, nhập thông tin thẻ, mã OTP để thực hiện hành vi chiếm đoạt hoặc cài đặt ứng dụng chứa mã độc để chiếm quyền điều khiển thiết bị di động.
6. Giả mạo shipper và giả mạo các fanpage khách sạn/ tour du lịch nổi tiếng: Đối tượng lừa đảo liên hệ và yêu cầu khách hàng chuyển tiền để không bị thu phí thành viên hoặc đưa ra các chương trình, giá rẻ bất ngờ để lừa và chiếm đoạt tiền đặt tour du lịch, khách sạn từ khách hàng.
   II. LỪA ĐẢO ĐẦU TƯ, DỊCH VỤ TÀI CHÍNH
7. Giả mạo nhân viên ngân hàng: Đối tượng sử dụng giấy tờ có dấu giả mạo ngân hàng tiếp cận người dân có nhu cầu vay vốn online hoặc hỗ trợ xóa thông tin nợ xấu, chúng yêu cầu đối tượng chuyển một khoản tiền lớn để chứng minh tài chính sau đó thực hiện hành vi chiếm đoạt.
8. Lợi dụng tình cảm và đầu tư tài chính: Các đối tượng tạo ra hồ sơ mạng xã hội giả mạo với ngoại hình thu hút, sang trọng và nhắn tin làm quen, tán tỉnh nạn nhân trong thời gian dài nhằm tạo dựng mối quan hệ tình cảm tin cậy. Sau khi nạn nhân “sập bẫy” tâm lý, đối tượng dẫn dụ tham gia đầu tư tài chính, tiền ảo giả mạo. Thời gian đầu, đối tượng vẫn chuyển cho nạn nhân các khoản lãi nhỏ để tạo lòng tin, khi số tiền đầu tư đủ lớn và nạn nhân không có khả năng đầu tư thêm thì đối tượng cắt đứt liên lạc và thực hiện chiếm đoạt tài sản.

Trước những thủ đoạn lừa đảo ngày càng tinh vi, Ngân hàng khuyến cáo Quý khách thực hiện theo Hướng dẫn giao dịch điện tử an toàn dưới đây để đảm bảo an toàn và bảo mật thông tin cho tài khoản

MSB trân trọng cảm ơn sự hợp tác của Quý khách hàng!

Chia sẻ: